Printre multiplele dificult\u0103\u021bi generate de nereglementarea conflictului transnistrean \u0219i definitivarea procesului de reintegrare a \u021b\u0103rii se remarc\u0103 \u0219i chestiunea ce \u021bine de func\u021bionarea paralel\u0103 a unui aparent sistem financiar-bancar \u00een unit\u0103\u021bile administrativ-teritoriale din st\u00e2nga Nistrului \u0219i mun.Bender, aflat \u00een afara supravegherii \u0219i echilibr\u0103rii din partea autorit\u0103\u021bilor na\u021bionale centrale de reglementare \u0219i a rigorilor stabilite\/ recomand\u0103rilor formulate din partea organismelor interna\u021bionale de monitorizare.<\/p>\n
Complica\u021biile \u00eent\u00e2mpinate \u00een acest sens \u00een raioanele din st\u00e2nga Nistrului sunt un efect al autoizol\u0103rii \u0219i separ\u0103rii denaturat alimentate decenii \u00een \u0219ir de c\u0103tre factori politic \u0219coli\u021bi, iar urmare a ambi\u021biilor propagandistice ale acestora \u0219i a refuzului categoric de a urma scenarii de legalitate sunt afectate posibilit\u0103\u021bile cet\u0103\u021benilor de a duce un mod normal de via\u021b\u0103 \u0219i perspectivele de dezvoltare a antreprenorilor \u00eentr-un mediu de concuren\u021b\u0103 s\u0103n\u0103toas\u0103.<\/p>\n
Prin canalele de dialog disponibile, partea moldoveneasc\u0103 a \u00eencercat \u00een repetate r\u00e2nduri s\u0103 ghideze \u0219i s\u0103 ajute la revenirea mecanismelor ab\u0103tute de la sistemul integrat \u00een cadrul normativ-institu\u021bional na\u021bional, \u00eens\u0103, de\u0219i la etapa negocierilor se propuneau solu\u021bii tehnice provizorii, aplicabile p\u00e2n\u0103 la rezolvarea dosarului transnistrean, mi\u0219carea ulterioar\u0103 devenea imposibil\u0103 atunci c\u00e2nd partea transnistrean\u0103 punea \u00een capul mesei \u021binte politice, incompatibile cu suveranitatea \u021b\u0103rii \u0219i dezideratul de reglementare durabil\u0103.<\/p>\n
Un prim document ce reflect\u0103 eforturile Chi\u0219in\u0103ului \u0219i Tiraspolului de a merge pas cu pas spre un spa\u021biu economic \u0219i financiar unic au fost materializate \u00eentr-un protocol semnat \u00een data de 05 iulie 1995 la nivelul conducerii structurilor bancare \u0219i contrasemnat de lideri cu genericul ,,Privind prima etap\u0103 a rela\u021biilor din sistemul monetar-creditar\u201d. Acest document prevedea c\u0103 \u00een regiunea transnistrean\u0103 se reia circula\u021bia concomitent\u0103 a leului moldovenesc \u00een calitate de mijloc de plat\u0103 \u00een numerar, fiind permis persoanelor juridice s\u0103 efectueze opera\u021biuni de v\u00e2nzare-cump\u0103rare a leului, Banca Na\u021bional\u0103 a Moldovei (BNM) asigur\u0103 cantitatea de moned\u0103 solicitat\u0103 de institu\u021biile bancare din regiune, \u00eentre maluri se realizeaz\u0103 schimbul de m\u0103rfuri\/servicii\/active la pre\u021buri libere, se racordeaz\u0103 normele financiar-economice ale regiunii la standardele interna\u021bionale \u00een vigoare, demareaz\u0103 schimburile de date macroeconomice \u0219.a., se convin normativele tarifare, la faza de integrare plenar\u0103 creditele absorbite de Republica Moldova se distribuie propor\u021bional PIB-ului dintre maluri.<\/p>\n
Un rezultat al celor agreate prin Protocolul din 1995 s-a concretizat prin deschiderea de c\u0103tre BNM a unui cont corespondent temporar \u00een lei moldovene\u0219ti Centrului de cas\u0103 \u0219i decont\u0103ri din Tiraspol, aprobat prin Hot\u0103r\u00e2rea Parlamentului nr.885 din 19 iunie 1996, prin intermediul c\u0103ruia sunt realizate fluxurile financiare \u00een lei din\/\u00een regiunea transnistrean\u0103, inclusiv tranzac\u021biile executate de c\u0103tre agen\u021bii economici din st\u00e2nga Nistrului \u00een favoarea celor de pe malul drept; aceste opera\u021biuni \u00eens\u0103 sunt considerate ca fiind vulnerabile urmare a unor evalu\u0103ri dispuse de organele de drept\/ control abilitate ale Republicii Moldova.<\/p>\n
Pe l\u00e2ng\u0103 aceasta, persoanele juridice din regiune care se \u00eenregistreaz\u0103 la Agen\u021bia Servicii Publice pot deschide conturi curente \u00een b\u0103ncile licen\u021biate din Republica Moldova, inclusiv \u00een valut\u0103 str\u0103in\u0103 \u0219i \u00een a\u0219a mod pot efectua decont\u0103ri cu partenerii de peste hotare.<\/p>\n
De\u0219i se preconiza convenirea ulterioar\u0103 a altor m\u0103suri concrete de implementare a dezideratelor enun\u021bate supra, o materializare practic\u0103 a\u0219a \u0219i nu s-a remarcat, urm\u0103rindu-se tradi\u021bionala logic\u0103 a nesustenabilit\u0103\u021bii deciziilor agreate \u00een negocieri \u0219i a aprofund\u0103rii distan\u021b\u0103rii sistemelor din considerente tactic promovate de factorii regimului tiraspolean.<\/p>\n
Prin \u00cen\u021belegerea ,,Cu privire la bazele organizatorice ale cooper\u0103rii social-economice dintre Republica Moldova \u0219i Transnistria\u201d, semnat\u0103 la nivel de lideri pe 10 noiembrie 1997, care a pus fundamentul cre\u0103rii grupurilor de lucru sectoriale, a fost instituit\u0103 \u0219i platforma exper\u021bilor pe aspectele de cooperare \u00een sistemele financiar-valutar, bugetar-fiscal \u0219i bancar, reorganizat\u0103 apoi \u00eentr-un subgrup pe probleme bancare din componen\u021ba grupurilor de lucru pentru economie – activitatea c\u0103ruia a suportat o pauz\u0103 prelungit\u0103 \u00een diverse perioade, inclusiv din noiembrie 2012 p\u00e2n\u0103 \u00een aprilie 2018 c\u00e2nd nu a avut loc nici o convocare a exper\u021bilor.<\/p>\n
Disputele cele mai accentuate \u00een sfera bancar\u0103 au \u00eenceput dup\u0103 anul 2002 \u0219i s-au eviden\u021biat \u00een diverse perioade \u00een contextul preten\u021biilor reprezentan\u021bilor de la Tiraspol de a stabili rela\u021bii de coresponden\u021b\u0103 \u0219i de a avea o interac\u021biune direct\u0103 \u00eentre structurile bancare principale \u0219i cele comerciale de pe ambele maluri, ceea ce semnifica o recunoa\u0219tere \u0219i o cooperare bilateral\u0103 cu prejudicierea grav\u0103 a statalit\u0103\u021bii \u0219i \u00eenc\u0103lcarea canalelor de comunicare agreate \u00een negocieri – or, caracterul provocator al acestei ini\u021biative din start era clar conturat, inacceptabil \u0219i periculos, inclusiv reie\u0219ind din precedentele negative prin care a trecut sistemul bancar autohton \u00een ultimii ani.<\/p>\n
Pe l\u00e2ng\u0103 componenta constitu\u021bional\u0103, pozi\u021bia BNM la acest capitol rezid\u0103 \u0219i din Recomand\u0103rile Grupului de Ac\u021biune Financiar\u0103 Interna\u021bional\u0103 (FATF) (R.13) \u0219i Directiva UE 2015\/849 a Parlamentului European \u0219i a Consiliului din 20 mai 2015 ,,Privind prevenirea utiliz\u0103rii sistemului financiar \u00een scopul sp\u0103l\u0103rii banilor sau finan\u021b\u0103rii terorismului\u201d, conform c\u0103rora pentru stabilirea rela\u021biilor corespondente \u00een scopul efectu\u0103rii tranzac\u021biilor de orice tip, institu\u021biile financiare au obliga\u021bia de a evalua institu\u021bia respondent\u0103 pentru a \u00een\u021belege pe deplin natura activit\u0103\u021bii acesteia, reputa\u021bia institu\u021biei, calitatea supravegherii, politicile de combatere a sp\u0103l\u0103rii banilor \u0219i a finan\u021b\u0103rii terorismului de\u021binute, inclusiv stabilirea responsabilit\u0103\u021bilor \u0219i dreptul de a schimba informa\u021bii despre clien\u021bii acestora \u0219i m\u0103surile aplicate pentru cunoa\u0219terea acestora etc., cerin\u021be ce au fost transpuse \u0219i \u00een Legea Republicii Moldova nr.308 din 22 decembrie 2017 cu privire la prevenirea \u0219i combaterea sp\u0103l\u0103rii banilor \u0219i finan\u021b\u0103rii terorismului \u0219i \u00een alte acte normative na\u021bionale.<\/p>\n
\u00cen lumina acestor exigen\u021be, structurile bancare transnistrene, pe l\u00e2ng\u0103 faptul c\u0103 nu sunt recunoscute interna\u021bional, se \u00eencadreaz\u0103 \u00een defini\u021bia de ,,b\u0103nci fictive\u201d – adic\u0103 institu\u021bii ce nu au prezen\u021b\u0103 fizic\u0103 \u00eentr-o \u021bar\u0103 \u00een care sunt \u00eenregistrate \u0219i licen\u021biate, \u0219i care nu sunt afiliate unui grup financiar reglementat care este supus unei supravegheri efective consolidate – iar \u00een raport cu asemenea entit\u0103\u021bi este interzis\u0103 stabilirea sau continuarea rela\u021biilor de afaceri sub riscul sanc\u021bion\u0103rii corespunz\u0103toare.<\/p>\n
Este bine cunoscut \u0219i faptul c\u0103 urmare a evalu\u0103rilor f\u0103cute conform Metodologiei B\u0103ncii Mondiale clien\u021bii reziden\u021bi ai regiunii transnistrene \u0219i tranzac\u021biile efectuate \u00een\/din \u201eb\u0103ncile\u201d din regiunea transnistrean\u0103 au fost identificate cu risc ridicat de sp\u0103lare a banilor \u0219i de finan\u021bare a unor activit\u0103\u021bi dubioase \u0219i din acest considerent efectuarea tranzac\u021biilor \u00een toate valutele \u0219i jurisdic\u021biile dorite poate avea loc doar prin gestionarea conturilor \u00een b\u0103ncile licen\u021biate moldovene\u0219ti, iar pl\u0103\u021bile prin intermediul Centrului de cas\u0103 \u0219i decont\u0103ri din Tiraspol pot fi acceptate exclusiv \u00een lei moldovene\u0219ti, Centrul fiind participant Sistemul automatizat de pl\u0103\u021bi interbancare.<\/p>\n
Printre alte cerin\u021be ce sunt \u00eenaintate \u00een raport cu b\u0103ncile corespondente sunt urm\u0103toarele: analiza pruden\u021bial\u0103 \u00een lumina standardelor interna\u021bionale Basel III (nivel minim de adecvare a capitalului, cerin\u021be privind lichiditatea, expunerea net\u0103 asumat\u0103 de banc\u0103 fa\u021b\u0103 de o persoan\u0103 sau un grup de persoane ac\u021bion\u00e2nd concertat, suma valorii agregate a expunerilor b\u0103ncii fa\u021b\u0103 de persoanele afiliate \u0219i\/sau grupurile de clien\u021bi afla\u021bi \u00een leg\u0103tur\u0103 cu persoanele afiliate b\u0103ncii, abord\u0103rile fa\u021b\u0103 de diverse riscuri pruden\u021biale), transparen\u021ba ac\u021bionarilor \u0219i rigorile privind tehnologia informa\u021biei \u0219i comunica\u021biilor.<\/p>\n
Mai mult dec\u00e2t at\u00e2t, \u00een conformitate cu prevederile Legii RM nr.202 din 06 octombrie 2017 privind activitatea b\u0103ncilor pentru desf\u0103\u0219urarea activit\u0103\u021bii pe teritoriul \u021b\u0103rii institu\u021bia bancar\u0103 respectiv\u0103 trebuie s\u0103 de\u021bin\u0103 o licen\u021b\u0103 emis\u0103 de BNM, regul\u0103 valabil\u0103 \u0219i pentru subiec\u021bii interesa\u021bi din st\u00e2nga Nistrului \u0219i mun.Bender, fapt ce le ofer\u0103 oportunitatea de a fi participan\u021bi \u00een sistemul bancar na\u021bional \u0219i de a stabili rela\u021bii cu institu\u021biile omoloage din str\u0103in\u0103tate, inclusiv \u00een calitate de membri ai sistemului interna\u021bional de decontare.<\/p>\n
Autorit\u0103\u021bile de la Chi\u0219in\u0103u \u00een repetate r\u00e2nduri au exprimat c\u0103 sunt dispuse s\u0103 ofere suportul necesar entit\u0103\u021bilor ce activeaz\u0103 \u00een regiune pentru a ob\u021bine dreptul legal de a desf\u0103\u0219ura toate tipurile de activitate bancar\u0103, \u00een conformitate cu legisla\u021bia na\u021bional\u0103 \u00een vigoare, standardele \u0219i practicile interna\u021bionale \u0219i europene, \u00eens\u0103, deocamdat\u0103 aceast\u0103 ofert\u0103 se las\u0103 a fi f\u0103r\u0103 r\u0103spuns \u0219i este politizat\u0103 excesiv la Tiraspol.<\/p>\n
\u00cen procesul de negocieri observ\u0103m retorica tot mai pronun\u021bat acuzatorie a p\u0103r\u021bii transnistrene \u00een adresa Chi\u0219in\u0103ului privind pretinsa prezen\u021b\u0103 a unei abord\u0103ri politice \u00een procesul de \u00eenchidere\/ suspendare a unor conturi bancare \u0219i de sistare a unor tranzac\u021bii efectuate de c\u0103tre agen\u021bii economici din regiunea transnistrean\u0103 prin\/\u00een b\u0103ncile comerciale, licen\u021biate de BNM, partea moldoveneasc\u0103 explic\u00e2nd de fiecare dat\u0103 c\u0103 \u00een privin\u021ba \u00eentreprinderilor din regiune nu se aplic\u0103 criterii discriminatorii \u0219i nu se \u00eenainteaz\u0103 obiec\u021bii nefondate \u00een cazul respect\u0103rii exigen\u021belor legisla\u021biei \u00een vigoare, evit\u0103rii factorilor de risc ce genereaz\u0103 dubii asupra desf\u0103\u0219ur\u0103rii anumitor categorii de tranzac\u021bii, asigur\u0103rii transparen\u021bei opera\u021biunilor desf\u0103\u0219urate \u0219i a ac\u021bion\u0103rii cu bun\u0103-credin\u021b\u0103.<\/p>\n
Indignare treze\u0219te faptul c\u0103 de\u0219i problemele din sfera bancar\u0103 apar urmare a ac\u021bion\u0103rii factorilor de la Tiraspol \u00eentr-o ambian\u021b\u0103 de ilegalitate, nesupraveghere conform cerin\u021belor universal acceptate, netransparen\u021b\u0103 \u0219i afaceri dubioase, dar \u0219i a respingerii ofertelor Chi\u0219in\u0103ului de a se legiui \u0219i de a se corija f\u0103r\u0103 a inventa scheme inadmisibile \u0219i certate cu justi\u021bia, \u00een continuare se \u00eencearc\u0103 propulsarea acestui subiect ca o nou\u0103 prioritate pe agenda formatului de negocieri ,,5+2\u201d, \u00eentr-un eventual pachet nou, dincolo de ,,Berlin+\u201d, formalizat \u0219i cu angajarea p\u0103r\u021bilor printr-un protocol semnat al Conferin\u021bei Permanente pe probleme politice \u00een cadrul procesului de negocieri pentru reglementarea transnistrean\u0103.<\/p>\n
O asemenea tentativ\u0103 s-a \u00eencercat la reuniunea formatului ,,5+2\u201d de la Bratislava (09-10 octombrie 2019) \u0219i va continua \u0219i la urm\u0103toarele runde, or, partea moldoveneasc\u0103 a precizat c\u0103 problema trebuie privit\u0103 \u00een complexitate prin prisma elabor\u0103rii \u0219i punerii \u00een executare a unei strategii ce va descrie parametrii \u0219i modul de restabilire\/ func\u021bionare a sistemului financiar-bancar unic al \u021b\u0103rii, cu luarea \u00een considerare c\u0103 chestiunile ce \u021bin de politica monetar-bancar\u0103 (chiar \u0219i la etapa de reglementare post-conflict\/ implementare a statutului juridic special) vor r\u0103m\u00e2ne o competen\u021b\u0103 exclusiv\u0103 a BNM.<\/p>\n
Revenind la tema conturilor bancare gestionate de agen\u021bii economici din regiunea transnistrean\u0103, este de notat c\u0103 legisla\u021bia \u00een vigoare \u00een domeniul prevenirii \u0219i combaterii sp\u0103l\u0103rii banilor prevede norme comune pentru to\u021bi reziden\u021bii din Republica Moldova, iar \u00eenainte de deschiderea acestora are loc ini\u021bierea rela\u021biei de afaceri cu titularul contului. B\u0103ncile au obliga\u021bia de a identifica \u0219i verifica identitatea clientului, documentele \u0219i datele – care se vor ob\u021bine din surse credibile \u0219i independente, urm\u00e2nd adoptarea de m\u0103suri adecvate \u0219i bazate pe risc pentru a cunoa\u0219te cine este beneficiarul efectiv, a \u00een\u021belege structura propriet\u0103\u021bii \u0219i structura de control ale clientului.<\/p>\n
Evaluarea riscurilor de sp\u0103lare a banilor \u0219i de finan\u021bare a activit\u0103\u021bilor suspecte are loc \u021bin\u00e2nd cont de situa\u021bia la nivel de \u021bar\u0103\/ regiune, precum \u0219i de criteriile \u0219i factorii stabili\u021bi de organele cu func\u021bii de supraveghere, iar m\u0103surile de precau\u021bie se dispun \u00een dependen\u021b\u0103 de client, riscul constatat, \u021bar\u0103\/ jurisdic\u021bie, rela\u021bia de afaceri, bun, serviciu, tranzac\u021bie, re\u021beaua de distribu\u021bie, cu prezentarea probelor de resort Serviciului Prevenirea \u0219i Combaterea Sp\u0103l\u0103rii Banilor sau organelor cu func\u021bii de supraveghere, care s\u0103 demonstreze c\u0103 m\u0103surile luate au fost adecvate, propor\u021bionale \u0219i pe m\u0103sura riscurilor cuantificate pentru fiecare client \u0219i tranzac\u021bie \u00een parte, b\u0103nuielilor rezonabile de \u00eentrunire a componen\u021bei de fraud\u0103\/ infrac\u021biune.<\/p>\n
Astfel, surse credibile \u0219i independente pot fi considerate at\u00e2t documentele emise de c\u0103tre autorit\u0103\u021bile publice \u00eemputernicite prin lege (de ex.: certificatul de \u00eenregistrare provizorie\/ permanent\u0103 a companiei, \u00een cazul \u00eenregistr\u0103rii permanente se respect\u0103 rigorile consfin\u021bite de Legea nr.220 din 19 octombrie 2007 privind \u00eenregistrarea de stat a persoanelor juridice \u0219i a \u00eentreprinz\u0103torilor individuali), iar datele depline despre fondatorii\/ beneficiarii efectivi \u0219i despre eventualii clien\u021bi din regiune trebuie s\u0103 fie ob\u021binute din surse verificate, cu \u00eendeplinirea cerin\u021belor de precau\u021bie \u0219i utilizarea abord\u0103rilor bazate pe risc, enun\u021bate \u00een Regulamentul cu privire la cerin\u021bele privind prevenirea si combaterea sp\u0103l\u0103rii banilor \u0219i finan\u021b\u0103rii terorismului \u00een activitatea b\u0103ncilor, aprobat prin Hot\u0103r\u00e2rea Comitetului Executiv al BNM nr.200 din 09 august 2018.<\/p>\n
M\u0103suri sporite de precau\u021bie se impun \u00een privin\u021ba unor agen\u021bi economici din regiune, mai ales \u00een contextul \u00een care au fost stabilite situa\u021bii de \u00eencasare a mijloacelor b\u0103ne\u0219ti \u00een lei moldovene\u0219ti prin intermediul Centrului de cas\u0103 \u0219i decont\u0103ri din Tiraspol dup\u0103 ob\u021binerea finan\u021b\u0103rilor de la a\u0219a-numitele structuri bancare din regiune, ulterior sumele \u00eencasate fiind convertite \u00een valut\u0103 str\u0103in\u0103 \u0219i transferate diferitor parteneri din str\u0103in\u0103tate pentru procurarea de m\u0103rfuri \u0219i materie prim\u0103, iar la livrarea acestora nu era asigurat\u0103 confirmarea documentar\u0103 a importurilor \u00een volumul pl\u0103\u021bilor efectuate, fiind f\u0103cut\u0103 referin\u021b\u0103 la surse probate doar \u00een baza \u00eenscriselor eliberate \u00een regiune.<\/p>\n
\u00centru minimizarea riscurilor de sp\u0103lare a banilor, b\u0103ncile sunt obligate s\u0103 aplice toate m\u0103surile de precau\u021bie fa\u021b\u0103 de clien\u021bi \u0219i tranzac\u021biile acestora, inclusiv prin acumularea\/ solicitarea documentelor confirmative relevante: contracte, invoice, declara\u021bii vamale de import\/ export ale clien\u021bilor\/ partenerilor, documente de tr\u0103sur\u0103, coresponden\u021b\u0103 de afaceri, rapoarte financiare.<\/p>\n
B\u0103ncile licen\u021biate pot \u00eentreprinde \u0219i alte ac\u021biuni adi\u021bionale pentru a depista\/ evita diverse scheme transparente \u0219i a se asigura c\u0103 transferurile efectuate corespund genului de activitate \u0219i scopului declarat, prin ob\u021binererea setului documentar confirmativ pentru suma total\u0103 a tranzac\u021biei, monitorizarea continu\u0103 a realiz\u0103rii importului de m\u0103rfuri\/ servicii, restric\u021bionarea \u00eendeplinirii unei noi pl\u0103\u021bi valutare p\u00e2n\u0103 nu se prezint\u0103 actele de livrare a m\u0103rfurilor pentru plata efectuat\u0103 anterior, neacceptarea contractelor cu plat\u0103 \u00een avans ce con\u021bin clauze ce fac posibil\u0103 nelivrarea bunurilor pentru o perioad\u0103 nedeterminat\u0103 de timp, cu utilizarea sumelor b\u0103ne\u0219ti \u00een alte scopuri dec\u00e2t cele contractuale \u0219i, \u00een rezultat, cu o poten\u021bial\u0103 restituire de avans sau chiar scoaterea inten\u021bionat\u0103 a mijloacelor b\u0103ne\u0219ti din \u021bar\u0103 sau solicitarea limit\u0103rii termenului de livrare a m\u0103rfii pentru pl\u0103\u021bile executate \u00een avans.<\/p>\n
\u00cen rela\u021biile cu clien\u021bii\/ agen\u021bii economici din regiunea transnistrean\u0103, toate aceste m\u0103suri trebuie s\u0103 fie eficient aplicate, \u00een lumina exigen\u021belor cadrului normativ \u0219i pentru a proteja sistemul financiar \u00eempotriva tranzac\u021biilor suspecte\/ de sp\u0103lare a banilor, or, implicarea \u00een eventuale activit\u0103\u021bi cu caracter ilicit afecteaz\u0103 grav imaginea sistemului bancar na\u021bional \u0219i compromite rela\u021biile acestuia cu b\u0103ncile corespondente, iar la constatarea deficien\u021belor \u0219i expunerea la riscuri excesive \u00een lipsa unui control adecvat, Republica Moldova este pasibil\u0103 de sanc\u021biuni interna\u021bionale.<\/p>\n
O alt\u0103 problem\u0103 ce persista recent \u00een regiunea transnistrean\u0103 era cea referitoare la utilizarea cardurilor ,,VISA\u201d \u0219i ,,Mastercard\u201d cu \u00eenc\u0103lcarea regulilor sistemelor interna\u021bionale de carduri, fiind demarate investiga\u021bii detaliate urmare a c\u0103rora s-a constatat acceptarea \u00een regiune (re\u021bele comerciale, ghi\u0219ee bancare, bancomate) a unor carduri emise \u00een exterior \u0219i care conform regulilor stabilite puteau fi folosite doar pe teritoriul \u021b\u0103rii unde a fost emis\u0103 licen\u021ba institu\u021biei bancare respective. \u00cen consecin\u021b\u0103, a fost luat\u0103 decizia de a fi sistat\u0103 activitatea ilegal desf\u0103\u0219urat\u0103 \u00een perimetrul regiunii transnistrene, aflat\u0103 \u00een hotarele Republicii Moldova \u0219i nu a statului a c\u0103rei institu\u021bie bancar\u0103 elibera cardurile date.<\/p>\n
\u00cen prezent, legisla\u021bia \u00een vigoare nu stipuleaz\u0103 prevederi discriminatorii pentru antreprenorii din st\u00e2nga Nistrului, care pot realiza liber\/ continuu tranzac\u021bii prin intermediul b\u0103ncilor licen\u021biate \u00een Republica Moldova, iar necesitatea aplic\u0103rii regulilor de conformitate \u00een domeniul prevenirii \u0219i combaterii sp\u0103l\u0103rii banilor \u00een contextul efectu\u0103rii opera\u021biunilor \u00een conturi bancare a fost semnalizat\u0103 \u0219i de c\u0103tre exper\u021bii interna\u021bionali\/ europeni, care au opinat expres c\u0103 dificult\u0103\u021bile existente \u00een sfera bancar\u0103 din regiune pot fi dep\u0103\u0219ite rapid dac\u0103 filialele b\u0103ncilor licen\u021biate la BNM vor func\u021biona \u00een regiune, leul moldovenesc se va repune \u00een circula\u021bie \u00een calitate de instrument de plat\u0103 primordial, canalele de pl\u0103\u021bi vor fi securizate, structurile regionale vor ie\u0219i din regimul de autoizolare \u0219i se vor integra \u00een sistemul na\u021bional.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Printre multiplele dificult\u0103\u021bi generate de nereglementarea conflictului transnistrean \u0219i definitivarea procesului de reintegrare a \u021b\u0103rii se remarc\u0103 \u0219i chestiunea ce \u021bine de func\u021bionarea paralel\u0103 a unui aparent sistem financiar-bancar \u00een unit\u0103\u021bile administrativ-teritoriale din st\u00e2nga Nistrului \u0219i mun.Bender, aflat \u00een afara supravegherii \u0219i echilibr\u0103rii din partea autorit\u0103\u021bilor na\u021bionale centrale de reglementare \u0219i a rigorilor stabilite\/ recomand\u0103rilor…<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":0,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":[],"categories":[7],"tags":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/centers.ulbsibiu.ro\/ccsprise\/lact\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/7859"}],"collection":[{"href":"https:\/\/centers.ulbsibiu.ro\/ccsprise\/lact\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/centers.ulbsibiu.ro\/ccsprise\/lact\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/centers.ulbsibiu.ro\/ccsprise\/lact\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/centers.ulbsibiu.ro\/ccsprise\/lact\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=7859"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/centers.ulbsibiu.ro\/ccsprise\/lact\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/7859\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":7860,"href":"https:\/\/centers.ulbsibiu.ro\/ccsprise\/lact\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/7859\/revisions\/7860"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/centers.ulbsibiu.ro\/ccsprise\/lact\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=7859"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/centers.ulbsibiu.ro\/ccsprise\/lact\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=7859"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/centers.ulbsibiu.ro\/ccsprise\/lact\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=7859"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}